Vérification des informations de paiement

Vérification des informations de paiement pour votre compte d’expert

Découvrez comment faire vérifier votre compte en tant qu’Expert Sapiow.

Pour être Expert sur notre plateforme et recevoir des versements, nous avons intégré à Sapiow la plateforme de paiement Stripe.

Stripe lancera une vérification d’identité requis par la loi, notamment dans le cadre d'une procédure appelée « Know Your Customer » (KYC). Si les informations que vous envoyez sont inexactes ou ne peuvent pas être vérifiées, les autorisations de votre compte peuvent être limitées et vous risquez de ne pas pouvoir recevoir vos versements.

Exigences liées à la procédure « Know Your Customer » (KYC)

« Know Your Customer » est une exigence réglementaire visant à protéger les membres de la communauté Sapiow contre la fraude, et à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Presque toutes les grandes entreprises autorisées à traiter des paiements pour des particuliers doivent se conformer à cette procédure. En d'autres termes, nous avons besoin de savoir qui a accès au compte Sapiow et qui reçoit des versements.

Pourquoi est-ce important ?

Si certaines informations sont incorrectes, incomplètes ou obsolètes, vos versements peuvent être suspendus jusqu'à ce que nous soyons en mesure de vérifier votre compte. Celui-ci peut même faire l'objet d'un signalement indiquant qu'il est potentiellement frauduleux.

Quelles sont les informations requises dans le cadre de la procédure KYC ?

Lorsque vous commencerez à gérer et tant que vous exercerez votre activité d'Expert sur Sapiow, nous vous contacterons à intervalles réguliers pour vous demander des informations et des mises à jour afin de vous conformer aux obligations liées à la procédure KYC.

Les informations que nous vous demandons peuvent varier selon la réglementation en vigueur dans votre zone géographique. Il s'agit généralement des informations suivantes :

• Votre nom officiel complet : c'est le nom qui figure sur vos pièces d'identité et les documents officiels. Il peut être différent de votre nom de profil sur Sapiow, par exemple si vous avez ajouté un prénom d'usage ou un nom d'entreprise.

• L'adresse de votre domicile : il s'agit de l'adresse physique où vous vivez. Cette information est utilisée pour confirmer votre identité. Elle ne sera pas affichée sur votre annonce ni communiquée aux voyageurs.

• Votre date de naissance : vous avez peut-être déjà fourni cette information, mais nous avons besoin de la confirmer.

• Votre lieu de naissance, votre citoyenneté et/ou nationalité : ces informations sont requises dans le cadre de la procédure KYC dans certaines zones géographiques.

• Si vous êtes une personne politiquement exposée (PPE) ou si vous êtes un parent ou un proche associé d'une PPE. Il est possible que nous vous contactions afin de vous demander de confirmer ces informations.

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